NOTRE CONVICTION
La bourse n'est pas réservée
aux experts ni au hasard.
Que vous partiez de zéro ou que vous ayez déjà un portefeuille, nous construisons avec vous une stratégie cohérente, lisible et adaptée à votre situation — sans jargon, sans pression.
Vous restez maître de vos choix.
POUR QUI ?
VOUS DÉBUTEZ EN BOURSE
Vous souhaitez investir sur un PEA ou CTO mais ne savez pas par où commencer. Nous construisons votre premier portefeuille et vous expliquons chaque choix.
VOUS AVEZ DÉJÀ UN PORTEFEUILLE
Vous voulez un regard externe sur votre allocation actuelle — identifier les doublons, les failles, les opportunités manquées, et optimiser la fiscalité.
VOUS VOULEZ DÉLÉGUER LE SUIVI
Vous manquez de temps pour surveiller vos positions. Nous assurons le suivi régulier et vous alertons sur les rééquilibrages nécessaires.
01
ANALYSE DE PORTEFEUILLE
Audit complet de votre allocation existante — diversification, exposition sectorielle et géographique, coûts, cohérence avec votre profil.
02
CRÉATION SUR MESURE
Construction d'un portefeuille adapté à votre profil, horizon et objectifs. Sélection des supports, allocation par classe d'actifs, choix de l'enveloppe fiscale optimale.
03
SUIVI & REPORTING
Points de situation réguliers, conseils si nécessaire, alertes sur opportunités ou risques. Votre portefeuille évolue avec votre vie.
ENVELOPPE FISCALE
Plan d'Épargne en Actions — PEA
Idéal pour les actions européennes et les ETF éligibles. Exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans de détention.
Plafond
150 000 €
Fiscalité après 5 ans
Exonération IR
Univers
Action EU + ETF élligibles
150 000 €
Idéal pour
Horizon long terme
ENVELOPPE FISCALE
Compte Titres Ordinaire - CTO
Sans plafond, sans restriction géographique. Accès à tous les marchés mondiaux, ETF internationaux, produits structurés.
Plafond
Illimité
Fiscalité
Flat Tax 31,4 %
Univers
Marchés mondiaux
Idéal pour
Flexibilité maximum
01
RENDEZ-VOUS DÉCOUVERTE
Profil de risque, objectifs, horizon, situation fiscale. Gratuit et sans engagement.
02
AUDIT OU CONSTRUCTION
Analyse du portefeuille existant ou création from scratch. Livrable écrit sous 7 jours.
03
RESTITUTION PÉDAGOGIQUE
Présentation de chaque choix, ajustements selon vos retours. Vous comprenez tout.
04
SUIVI CONTINU
Reporting mensuel, rééquilibrages, accès direct à votre conseillère.
DEMANDE DE RENDEZ-VOUS
Parlons de votre situation
en moins d'une minute.